ניהול תיק השקעות על ידי אנשי מקצוע


למרות הנגישות הרבה למידע דרך העיתונים הכלכליים הגדולים, ואתרי האינטרנט הרבים מספור, לא כל אחד מעוניין לקחת על עצמו את ניהול תיק ההשקעות שלו. יש אנשים אשר מעדיפים, מסיבות שונות, שמומחים ינהלו את הכספים המושקעים שלהם. הסיבות יכולות להיות גיל גבוה, חוסר ענין בתחום, מחסור בזמן ועוד.

מקצועיות בניהול תיק השקעות

התחום של שוק ההון, ושל הכלים הפיננסיים אותם אפשר לקנות ולמכור בבורסה, הוא תחום גדול מאוד. צריך להכיר הן את הבורסה בארץ, והן חלק מהבורסות בעולם, בעיקר בורסת ארצות הברית, אם רוצים להשקיע כספים, ולראות תשואה יפה, תוך לקיחת סיכונים מזעריים עד כמה שאפשר. אדם שמקצועו מתן ייעוץ בניהול השקעות, או ניהול תיק השקעות בפועל, הוא אדם שכל זמנו מוקדש לקריאת מאמרם כלכליים, דוחות של חברות, וכן, לבדוק את השינויים הקורים בשוק, ולעקוב אחרי החברות הנסחרות בבורסות, כל זאת, בכדי לעשות את השיקולים הטובים ביותר, לקנות ולמכור ניירות ערך בזמן המתאים, כך שיתנו תשואה טובה. כידוע, ידע הוא כוח.

ללמוד ניהול תיק השקעות

בכדי לקבל תעודת יועץ או מנהל תיקים מטעם הרשות לניירות ערך יש לעבור בחינות מטעם הרשות. מדובר בשש בחינות. מי שלומד לימודים מוסדרים במוסד אקדמי, במכללה, או באחד מבתי ההשקעות הגדולים בארץ, יכול לקבל פטור מחלק מאותן בחינות, בכפוף לקורסים שהוא עושה באותו מקום לימודים. לאחר סיום הלימודים נדרשת תקופת התמחות המשתנה ממקצוע למקצוע. מי שבוחר להיות יועץ השקעות תקופת ההתמחות היא בת 6 חודשים. מי שרוצה להיות מנהל תיקי השקעות תקופת ההתמחות היא בת 9 חודשים.

בחירת מנהל תיקי השקעות

אדם שרוצה לתת בידיו של איש מקצוע את ניהול תיק ההשקעות שלו, חייב לשוחח מספר פעמים ולהכיר את אותו יועץ או מנהל תיקים לפני שהוא חותם איתם על חוזה עבודה, בכדי להיות בטוח שנוצרה ביניהם כימיה, הם משדרים על אותו גל ומבינים זה את זה. רמת האמון חייבת להיות גבוהה ביותר. בנוסף, חשוב לבדוק את גובה העמלות של אותו איש מקצוע, כי יש הבדלים גדולים בין הבנקים לבתי ההשקעות למיניהם.


רוצה לשמוע עוד?

phone mobile icon שיחה
chet icon צ'אט
email mobile icon לפרטים

מדיניות הגנת הפרטיות

×

אנו מודים לכם על שבחרתם לעשות שימוש באתר Hacker-u (להלן: "האתר").

האתר מופעל על ידי האקר-יו בע"מ (להלן: "החברה") לטובת איסוף פרטים ויצירת קשר עם מתעניינים בלימודי מקצועות הי-טק.

לתשומת לבכם, המידע המוצג באתר הינו כללי בלבד. למידע ספציפי ניתן להשאיר פרטים בעמוד ויועץ לימודים מטעם החברה יחזור אלכם במהרה.

מטעמי נוחות בלבד, האמור בתקנון זה מנוסח בלשון זכר, אולם הוא מתייחס לשני המינים בצורה שווה.

לכל מידע נוסף ניתן לפנות בכתובת הדואר האלקטרוני שבסיפא לתקנון זה.

בגלישתך באתר זה הנך ( "להלן: "הגולש") מקבל ומסכיה לתנאים ולמדיניות הפרטיות כמפורט להלן. מדיניות הפרטיות מתייחסת לסוג המידע שתספק לנו או מידע אשר אנו נלמד משימוש שתעשה באתר.

שמירה על פרטיותך:

1. פרטיות הגולש חשובה לנו מאוד. אנו מנהלים את האתר בסטנדרט האבטחה הגבוה ביותר ע"מ לשמור על פרטיך ולהגן על המידע שתמסור לנו בצורה הטובה ביותר.

2. אנו פועלים בהתאם להוראות חוק הגנת הפרטיות, התשמ"א-1981 ושואפים לעמוד בכל דרישות החוק לעניין כיבוד הפרטיות וההגנה על מידע אישי. אנו מחויבים להגן על פרטיותך ועל שמירת פרטי הזיהוי האישיים שלך.

3. אנו אוספים מידע אישי אודותיך רק כאשר אתה תספק לנו אותו באופן ספציפי וביודעין. אנו מאמינים, כי אתה צריך לדעת בדיוק איזה מידע אישי אנו אוספים וכיצד אנו מתכוונים להשתמש בו בטרם תחלוק אותו עמנו. אנו עשויים לבקש ממך מידע אישי כגון שם, מספר טלפון, כתובת וכתובת דואר אלקטרוני. אנו עושים זאת רק כאשר אתה מבקש מידע או מבקש להירשם לשירותים הטעונים הרשמה או מנוי.

4. כאשר אנו מתכוונים להשתמש במידע האישי שלך, אנו מבקשים זאת מראש, על מנת שתחליט אם אתה רוצה לספק לנו את המידע או לא.

5. מידע המאפשר זיהוי אישי שלך, יישמר בסודיות מוחלטת. פרטי זיהוי אישיים שאתה מספק לנו לא יהיו זמינים לצדדים שלישיים ללא אישור מפורש שלך.

6. אנו מדגישים כי לא חלה חובה חוקית למסור את המידע.

המידע שייאסף והשימוש שיעשה בו:

1. אנו מגבילים את בקשותינו לקבלת מידע אישי בסיסי בלבד, כגון:

א. שם מלא

ב. מספר טלפון

ג. כתובת דואר אלקטרוני

2. אנו מגבילים את איסוף המידע האישי למידע שאנו מאמינים כמינימלי ביותר על מנת לספק לך את השירותים המוצעים באתר או באמצעותו.

3. המידע אשר יימסר ישמש לטובת גבייה, שליחת דיוור ישיר וקשר עם הלקוח, שליחת דבר פרסומת, ניוזלטר והודעות שיווקיות; טיוב נתונים, מתן שירותים ללקוחות, ניהול מועדון לקוחות, ניהול מידע על תלמידים / סטודנטים / משתלמים, ניהול מכירות, שיווק וגיוס לקוחות.

4. המידע שתעביר לנו לא יימסר על ידינו לצדדים שלישיים בתמורה ו/או ללא תמורה אלא אם תיתן את הסכמתך לכך מראש ו/או לדרישת רשות מוסמכת.

Cookies (עוגיות):

1. קובץ Cookie הוא קובץ המכיל חלקים מסוימים של מידע שהאתר יוצר במחשבך בעת הגלישה באתר. הקובץ מאפשר שמירת מידע לגבי העדפותיך בכל הקשור בשימוש באתר.

2. על מנת לשפר את חוויית הגלישה שלך באתר, האתר משתמש ב- Cookies. רוב הדפדפנים כיום יודעים לזהות מתי "Cookie" מוצע, ולאפשר לך לסרב או לקבל אותו. אם אינך בטוח אם לדפדפן שלך יש יכולת זו, עליך לבדוק עם יצרן התוכנה או ספק שירותי האינטרנט שלך. איננו משתמשים בקבצי Cookie כדי לעקוב אחר הרגלי הניווט של המבקרים שלנו.

גישתך ושליטתך בפרטי הזיהוי שלך:

באפשרותך לבצע את הפעולות הבאות, בכל עת, על ידי פנייה אלינו באמצעות כתובת הדוא"ל שלהלן:

1. לבדוק איזה מידע אישי שלך יש בידנו, אם בכלל.

2. לשנות/לתקן את הפרטים אשר בחרת להעביר לנו.

3. לבקש מאתנו למחוק כל מידע שנאסף אודותיך (יחד עם זאת יש לדעת כי, לא נוכל לספק שירותים מסוימים ללא המידע).

4. להביע כל חשש כלשהו שיש בידך לגבי השימוש שנעשה במידע אישי שלך.

קניין רוחני:

כל זכויות בכל המושא לזכויות קניין רוחני, המופיע ו/או מוצג באתר, הינו בבעלות החברה בלבד ואין לעשות בהם שימוש ללא אישור החברה מראש ובכתב.

יצירת קשר:

ניתן ליצור עמנו קשר בכל עת בכתובת הדואר האלקטרונית הבאה info@hackeru.co.il

להורדת
הסילבוס